为了进一步规范公司的财务管理与资金运作，确保企业经营目标的顺利实现，根据国家相关法律法规以及行业标准，结合本公司实际情况，特制定本制度。

一、总则

（一）本制度旨在明确公司财务管理的基本原则、组织架构、职责分工和工作流程，以提高资金使用效率，降低财务风险，保障公司资产安全。

（二）所有员工必须严格遵守本制度规定，对于违反制度的行为将依据公司相关规定进行处理。

二、财务管理原则

1. 合法合规性：所有财务活动均需符合国家法律法规要求。

2. 真实完整性：会计记录真实准确地反映企业的经济业务状况。

3. 效益优先：在保证合法合规的前提下追求经济效益最大化。

三、资金管理措施

1. 预算控制：实行全面预算管理，合理编制年度预算计划，并对预算执行情况进行定期分析评估。

2. 流动资产管理：加强应收账款管理，缩短回款周期；优化存货结构，减少库存积压。

3. 投资决策：建立科学的投资决策机制，审慎选择投资项目，确保投资回报率高于资本成本。

4. 融资渠道：拓宽融资渠道，降低融资成本，保持合理的资产负债水平。

四、内部控制体系

建立健全内部控制系统，包括但不限于以下方面：

1. 授权审批：明确各项经济业务的授权审批权限；

2. 不相容职务分离：将不相容职务分开设置，防止舞弊行为发生；

3. 信息沟通：确保信息传递及时准确，促进各部门之间的协调配合；

4. 监督检查：定期开展内部审计，发现问题及时整改。

五、附则

（一）本制度自发布之日起施行，原有同类规章制度同时废止。

（二）如遇特殊情况需要调整本制度时，须经总经理办公会议审议通过后方可执行。

以上就是《2020年公司财务及资金管理制度》的主要内容，希望全体员工能够认真学习并严格执行，共同推动公司健康发展。