在日常运营中，良好的现金管理是企业健康发展的基石。一个简单的现金管理制度不仅能帮助企业规范资金流动，还能有效降低财务风险。以下是一个适合中小企业使用的现金管理制度简版，希望能为您的企业带来帮助。

一、现金收支基本原则

1. 日清月结：每日的现金收入和支出需及时登记并核对，确保账实相符；月末进行一次全面的盘点与核对，保证账目清晰准确。

2. 限额管理：设定合理的库存现金限额，超出部分应及时存入银行，避免现金积压。

3. 审批流程：所有现金支出必须经过授权人的批准，大额支付需履行额外的审批程序。

二、现金使用范围

1. 小额零星采购：用于日常办公用品、差旅费等小额支出。

2. 员工工资发放：作为临时性工资发放手段，但应尽量减少使用频率。

3. 紧急备用金：应对突发情况下的紧急开支需求。

三、现金安全措施

1. 专人负责：指定专人保管现金，并定期轮换岗位以防止舞弊行为发生。

2. 保险柜存放：将现金存放在专用保险柜内，并确保保险柜处于安全环境中。

3. 监控记录：安装必要的监控设备，记录现金收付过程中的关键环节。

四、定期检查与改进

1. 每季度组织一次内部审计，审查现金管理工作的执行情况。

2. 根据实际情况调整和完善制度内容，使之更加贴合企业发展需要。

通过以上这些基本步骤，您可以建立一套简单而有效的现金管理制度。当然，具体实施时还需结合自身企业的特点灵活调整。希望这套制度能够助力您更好地管理和控制企业的现金流！