【基金赎回净值按哪天算】在投资基金时，很多投资者都会遇到一个问题：基金赎回时的净值是按照哪一天来计算的？这个问题看似简单，但实际操作中却容易产生误解。本文将详细说明基金赎回净值的计算规则，并通过表格形式进行总结，帮助大家更好地理解。
一、基金赎回净值的计算规则
基金的赎回净值是根据基金在当天的收盘净值来确定的。一般来说，基金公司在每个交易日结束后会公布当天的基金净值。因此，赎回时的净值取决于你提交赎回申请的日期和时间。
1. 工作日赎回
如果你在工作日（周一至周五）的交易时间内（通常是上午9:30至下午3:00）提交赎回申请，那么赎回的净值将按照当天的收盘净值计算。
2. 非工作日或非交易时间提交
如果你在周末、节假日或非交易时间段（如下午3点之后）提交赎回申请，那么赎回的净值将按照下一个交易日的收盘净值计算。
3. T+1确认机制
基金赎回通常遵循“T+1”确认机制，即在赎回申请提交后的下一个交易日确认赎回份额和净值。因此，赎回金额会在第二个交易日到账。
二、常见情况总结表
| 情况 | 赎回申请时间 | 净值计算日期 | 到账时间 |
| 正常工作日 | 工作日9:30-15:00 | 当天收盘净值 | T+1日 |
| 周末/节假日 | 任意时间 | 下一个交易日收盘净值 | T+2日 |
| 工作日下午3点后 | 15:00之后 | 下一个交易日收盘净值 | T+2日 |
三、注意事项
- 不同基金公司可能有细微差异，建议查看所持基金的招募说明书或咨询客服。
- 部分货币基金赎回可以实时到账，但其净值仍以当日收盘为准。
- 投资者应尽量在交易时间内提交赎回申请，避免因时间问题影响收益。
四、总结
基金赎回时的净值是按照赎回申请提交的当天或下一个交易日的收盘净值来计算的。了解这一规则有助于投资者合理安排赎回时间，避免因时间差而影响收益。建议投资者在操作前仔细阅读相关基金的赎回规则，确保操作准确无误。
